¿Qué es la documentación KYC y por qué es necesaria?
La documentación KYC (Know Your Customer) hace referencia al proceso de verificación de identidad que permite comprobar que los datos personales y de facturación de nuestros clientes son reales y cumplen con los requisitos legales vigentes.
En AvaiBook, este procedimiento es fundamental, ya que actuamos como plataforma de pago, gestionando cobros y realizando abonos a través de nuestra entidad de pago. Para poder procesar cualquier transacción, es imprescindible que cada cliente haya completado y verificado su documentación KYC.
Este requisito está regulado por la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (2010) y se requiere para cumplir con la normativa vigente por el Banco de España y el SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias).
¿Por qué es importante verificar mis datos?
Cada vez que transacciones con AvaiBook, necesitamos comprobar que tus datos de facturación coincidan con los documentos presentados en tu verificación KYC. Esto nos permite:
Cumplir con la normativa vigente.
Prevenir fraudes y operaciones ilícitas.
Asegurar una relación transparente, segura y confiable entre cliente y plataforma.
Procesar tus pagos correctamente y sin demoras.
¿Qué documentos debo aportar?
Los documentos requeridos dependen del tipo de perfil de usuario que tengas en AvaiBook. Existen tres perfiles posibles:
Particular
Autónomo
Empresa
👉 Puedes consultar la lista completa de documentación requerida para cada perfil en el siguiente artículo:
¿Qué documentos necesito aportar según mi tipo de usuario?
¿En cuánto tiempo se revisa mi documentación?
Una vez que hayas adjuntado correctamente los documentos requeridos, nuestro equipo de BackOffice/Financiero los revisará en un plazo estimado de 24 a 48 horas hábiles.
¿Qué pasa si no presento la documentación KYC?
Este proceso de validación KYC es necesario para cumplir con las normas del Banco de España y SEPBLAC (prevención de blanqueo de capitales), por lo que no presentar la documentación KYC puede generar consecuencias como:
Retrasos en los pagos pendientes.
Bloqueo temporal de las transacciones.
Suspensión del acceso a ciertas funciones de la plataforma.
Plazos para enviar la documentación
Dependiendo de tu situación, estos son los tiempos establecidos:
Nivel A: Tienes 15 días para aportar tu documentación sin restricciones en el acceso ni en los pagos.
Nivel B: También tienes 15 días, pero los pagos quedarán pausados hasta que tu documentación sea completada y validada.
La verificación KYC es obligatoria para operar con AvaiBook. Es imprescindible que tus datos de facturación coincidan con los documentos que aportes, ya que el proceso de revisión puede tardar entre 24 y 48 horas. No presentar esta documentación puede ocasionar demoras o bloqueos en los pagos. Dispones de un plazo de 15 días para enviar los documentos, aunque podrían aplicarse restricciones dependiendo del nivel asignado.
📎Para saber como completar tu documentación KYC en tu perfil consulta el siguiente artículo:
Aprende a tu ritmo y desde cualquier lugar. ¡Únete para crecer juntos!