O que é a documentação KYC e por que é necessária?
A documentação KYC (Know Your Customer) refere-se ao processo de verificação de identidade que permite confirmar que os dados pessoais e de faturação dos nossos clientes são reais e cumprem os requisitos legais em vigor.
Na AvaiBook, este procedimento é fundamental, uma vez que atuamos como plataforma de pagamento, gerindo cobranças e realizando reembolsos através da nossa entidade de pagamento. Para poder processar qualquer transação, é imprescindível que cada cliente tenha completado e verificado a sua documentação KYC.
Este requisito está regulado pela Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo (2010) e é exigido para cumprir com a regulamentação vigente pelo Banco de Espanha e pelo SEPBLAC (Serviço Executivo da Comissão de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Infrações Monetárias).
Por que é importante verificar os meus dados?
Sempre que realiza transações com a AvaiBook, precisamos de confirmar que os seus dados de faturação coincidem com os documentos apresentados na sua verificação KYC. Isto permite:
Cumprir com a regulamentação vigente.
Prevenir fraudes e operações ilícitas.
Garantir uma relação transparente, segura e confiável entre cliente e plataforma.
Processar os seus pagamentos corretamente e sem atrasos.
Que documentos devo fornecer?
Os documentos exigidos dependem do tipo de perfil de utilizador que possui na AvaiBook. Existem três perfis possíveis:
Particular
Autônomo/Empreendedor Individual
Empresa
Pode consultar a lista completa de documentação requerida para cada perfil no seguinte artigo: Quais documentos devo fornecer se sou um Particular, Autônomo ou Empresa?
Em quanto tempo a minha documentação é analisada?
Após anexar corretamente os documentos exigidos, a nossa equipa de Backoffice/Financeiro fará a revisão no prazo estimado de 24 a 48 horas úteis.
O que acontece se não apresentar a documentação KYC?
O processo de validação KYC é necessário para cumprir com as normas do Banco de Espanha e do SEPBLAC (prevenção do branqueamento de capitais). A não apresentação da documentação KYC pode gerar consequências como:
Atrasos nos pagamentos pendentes.
Bloqueio temporário das transações.
Suspensão do acesso a certas funcionalidades da plataforma.
Prazos para enviar a documentação
Dependendo da sua situação, estes são os prazos estabelecidos:
Nível A: Tem 15 dias para fornecer a documentação sem restrições de acesso ou pagamentos.
Nível B: Também tem 15 dias, mas os pagamentos ficarão pausados até que a documentação seja completada e validada.
A verificação KYC é obrigatória para operar com a AvaiBook. É essencial que os seus dados de faturação coincidam com os documentos fornecidos, pois o processo de revisão pode demorar entre 24 e 48 horas. A não apresentação desta documentação pode causar atrasos ou bloqueios nos pagamentos. Disponibiliza-se um prazo de 15 dias para enviar os documentos, embora possam ser aplicadas restrições dependendo do nível atribuído.
Para saber como completar a sua documentação KYC no seu perfil, consulte o seguinte artigo: Como posso completar o meu KYC?
Aprenda ao seu próprio ritmo e de qualquer lugar. Junte-se a nós para crescermos juntos!