Cos’è la documentazione KYC e perché è necessaria?
La documentazione KYC (Know Your Customer) si riferisce al processo di verifica dell’identità che consente di confermare che i dati personali e di fatturazione dei nostri clienti siano reali e conformi ai requisiti legali vigenti.
Su AvaiBook, questo procedimento è fondamentale, poiché operiamo come piattaforma di pagamento, gestendo incassi e pagamenti tramite la nostra entità di pagamento. Per poter processare qualsiasi transazione, è indispensabile che ogni cliente abbia completato e verificato la propria documentazione KYC.
Questo requisito è regolato dalla Normativa della lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo.
Perché è importante verificare i miei dati?
Ogni volta che effettui transazioni con AvaiBook, dobbiamo confermare che i tuoi dati di fatturazione corrispondano ai documenti presentati nella verifica KYC. Questo ci permette di:
Rispettare la normativa vigente.
Prevenire frodi e operazioni illecite.
Garantire un rapporto trasparente, sicuro e affidabile tra cliente e piattaforma.
Processare i tuoi pagamenti correttamente e senza ritardi.
Quali documenti devo fornire?
I documenti richiesti dipendono dal tipo di profilo utente che hai su AvaiBook. Esistono tre profili possibili:
Privato
Lavoratore autonomo
Azienda
Quanto tempo occorre per la revisione della documentazione?
Una volta che avrai caricato correttamente i documenti richiesti, il nostro team di BackOffice/Finanza li verificherà entro un periodo stimato di 24-48 ore lavorative.
Cosa succede se non presento la documentazione KYC?
Il processo di validazione KYC è necessario per rispettare le norme della Banca di Spagna e del SEPBLAC (prevenzione del riciclaggio di capitali). Non presentare la documentazione KYC può comportare:
Ritardi nei pagamenti pendenti.
Blocco temporaneo delle transazioni.
Sospensione dell’accesso a determinate funzioni della piattaforma.
Tempi per l’invio della documentazione
A seconda della tua situazione, i tempi stabiliti sono:
Livello A: 15 giorni per fornire la documentazione, senza restrizioni nell’accesso o nei pagamenti.
Livello B: 15 giorni per fornire la documentazione, ma i pagamenti resteranno sospesi fino alla sua validazione.
La verifica KYC è obbligatoria per operare con AvaiBook. È indispensabile che i dati di fatturazione corrispondano ai documenti forniti. Non presentare questa documentazione può causare ritardi o blocchi nei pagamenti. Hai 15 giorni per inviare i documenti, ma potrebbero applicarsi restrizioni in base al livello assegnato.
Impara con i tuoi tempi, ovunque tu sia. Insieme possiamo crescere!